해외주식 투자가 대중화되면서 투자자들은 수익을 극대화하는 것뿐만 아니라 세금 문제도 신경을 써야합니다. 삼성증권을 통해 해외 주식 거래를 하고 계신분이라면 양도소득세 신고 시 절세하는 방법에 대해서도 알고 계시면 좋을 것 같아 오늘 주제로 선정해봤는데요.
삼성증권 해외 주식 양도세에 대한 신고 및 절세 방법에 대해 살펴보겠습니다.
해외 주식 양도세란?
처음 해외 주식 투자를 하는분이라면 양도소득세에 대한 개념부터 알고 있으면 분명 도움이 되실 겁니다. 해외 주식 양도세는 쉽게 말해 투자자가 해외 주식을 매도하여 얻은 차익에 대해 부과되는 세금을 말합니다.
국내 주식과 달리 일정 기준 이상의 수익이 발생할 경우 반드시 신고 및 납부해야 하는 세금입니다. 만일 제때 신고를 못하면 가산세를 추가로 납부해야 하기때문에 꼭 기한내에 신고하는 것이 좋습니다.
삼성증권 해외주식 양도소득세 조회 방법
1. mPOP 앱 실행
스마트폰에 설치된 삼성증권 mPOP 앱을 실행하고 로그인합니다.
2. 메뉴 이동
앱 하단의 [메뉴] 버튼을 클릭합니다. 이후 아래 경로로 이동합니다.
- 주식/파생 > 해외주식 > 세금 > 해외주식세금 > 해외주식양도세조회
3. 양도소득세 조회
[해외주식 양도세 조회] 메뉴를 선택하면, 작년 해외주식 거래 내역과 양도차익을 기준으로 자동 계산된 예상 양도소득세를 확인할 수 있습니다.
대행신고 서비스 무료 신청방법
홈택스에서 셀프로 양도세를 신고하는 방법도 있지만 삼성증권에서는 대행신고 무료 서비스를 제공하고 있습니다. 단, 연간 양도차익이 250만 원을 초과하는 경우에만 신청할 수 있습니다.
신청 경로는 다음과 같습니다.
- 주식/파생 > 해외주식 > 세금 > 해외주식세금 > 해외주식양도세대행
해외주식 양도소득세 계산기
증권사 한 곳만 이용한다면 양도세를 계산하는 것은 그리 복잡하지 않습니다. 그러나 여러개의 증권사에 거래 내역이 있는 경우 계산기가 있으면 편리하게 양도세 계산을 할 수 있는데요.
물론 증권사마다 자동으로 양도소득세를 계산해주는 곳도 있지만 그렇지 않은 증권사도 있기 때문에 이곳에서 계산하시면 쉽게 금액을 확인할 수 있습니다. 다만 계산기는 대략적인 금액만 산출 가능하니 한번 더 검증을 해보시기 바랍니다.
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해외주식 양도소득세 250만원 미만 신고해야 할까?
결과부터 말씀드리면 해외주식의 연간 양도차익이 250만 원 미만인 경우 신고 의무가 면제됩니다. 즉, 250만 원 이하의 수익에 대해서는 세금이 부과되지 않으며, 신고하지 않아도 가산세나 불이익이 발생하지 않습니다. 다만, 추후 문제가 될 경우 수익이 250만 원 미만임을 증명할 수 있는 증빙 료를 보관하고 있는것이 좋습니다.
반대로 250만원이 넘는 차익이 발생했다면 반드시 세금 신고를 해야하며,신고하지 않을 시 무신고 가산세(20% 또는 40%)와 납부 지연 가산세(하루 0.022%)가 부과될 수 있습니다.
해외주식 양도소득세 절세 전략
해외주식 양도세를 효율적으로 줄이기 위해서는 몇 가지 절세 전략이 필요한데요. 양도세를 줄이기 위해서는 아래와 같은 방법들을 사용하면 절세 혜택을 얻을 수 있습니다.
1. 손익 상계 활용
같은 해에 발생한 손실과 이익을 상계하여 과세 표준을 낮추는 방법입니다. 예를 들어, 애플 주식에서 이익이 발생했다면 손실이 난 테슬라를 같이 매도하여 전체 차익을 줄이는 방식입니다.
2. 분산 매도
연간 기본 공제 금액(250만 원)을 활용하기 위해 이익 실현을 여러 해로 분산시키는 것도 좋은 방법입니다. 이렇게 하면 공제 한도를 초과하지 않아 세금을 줄일 수 있습니다.
3. 증여 활용
배우자나 자녀에게 주식을 증여하면 증여받은 시점의 가격으로 재평가되어 양도소득세 부담을 덜 수 있습니다. 다만 단순히 절세 목적으로 증여를 계속할 경우 이월과세가 적용될 수 있으니 조심해야 합니다.
4. 환율 변동
국내 주식과 달리 해외 주식 거래는 환율 변동에 따라 차익이 달라질 수 있습니다. 주식을 매수하거나 매도 시점 환율을 고려해서 환율 상승기에 매도를 고려하는 것이 양도세를 줄이는데 유리할 수 있습니다.